01
Transzparencia
Érthetően átbeszéljük a lehetőségek előnyeit, korlátait, költségeit és kockázatait. Nem maradhatnak homályos pontok.
Boda Levente - Pénzügyi tanácsadás
Minőségi pénzügyi tanácsadás átlátható döntésekhez
Segítek tisztán látni nyugdíjtervezés, befektetés és biztosítási védelem témában, hogy átláthatóbb döntéseket hozhass. Segítek tisztán látni nyugdíjtervezés, befektetés és biztosítási védelem témában. A cél nem az, hogy gyorsan válassz egy pénzügyi terméket, hanem hogy értsd a lehetőségeidet, átlásd a döntésed következményeit, és hosszú távon is magabiztosan tudj haladni.
Miért dolgozz velem?
A tanácsadás minősége határozza meg, mennyire magabiztosan döntesz.
A szolgáltatás lényege nem a termék. Hanem a tanácsadás minősége.
A pénzügyi piacon sok helyen az ajánlat van a középpontban. Nálam először a megértés, a rendszerezés és az átlátható döntéstámogatás.
A közös munka során nem kész válaszokkal indulunk, hanem a Te céljaidból, pénzügyi helyzetedből, időtávodból és kockázati komfortodból. Ezek alapján építjük fel azt a stratégiát, amely hosszú távon is vállalható és érthető számodra.
02
Személyre szabott gondolkodás
Nem sablonos megoldást kapsz, hanem olyan javaslatot, amely a saját élethelyzetedből és céljaidból indul ki.
03
Hosszú távú szakmai kísérés
A döntés után sem maradsz egyedül. A pénzügyi stratégia akkor működik igazán, ha időről időre igazodik az életed változásaihoz.
Miben tudok segíteni?
Három fő területen dolgozom.
Három fő területen dolgozom: nyugdíjtervezésben, befektetési döntésekben és biztosítási védelem kialakításában. Mindhárom esetben a cél ugyanaz: átlátható tanácsadási folyamatban, személyre szabottan segíteni a döntést.
01
Nyugdíjtervezés
Tervezz előre úgy, hogy a nyugdíjcélú megtakarításod illeszkedjen a jelenlegi pénzügyeidhez és a hosszú távú céljaidhoz.
- nyugdíjcél meghatározása
- megtakarítási lehetőségek összehasonlítása
- adójóváírási lehetőségek átbeszélése
- meglévő nyugdíjcélú szerződés átvizsgálása
02
Befektetési tanácsadás
Építs tudatos befektetési stratégiát, ahol érted a kockázatokat, a lehetőségeket és a döntéseid hosszú távú működését.
- rendszeres vagyonépítés
- nagyobb összeg elhelyezése
- TBSZ és értékpapírszámla lehetőségek
- meglévő portfólió átnézése
03
Életvédelem
Alakíts ki olyan biztosítási rendszert, amely valóban a fontos kockázatokra ad választ, és nem tartalmaz felesleges elemeket.
- életbiztosítási védelem
- kritikus betegség és rokkantsági fedezet
- egészség- és balesetbiztosítás
- meglévő biztosítások átvizsgálása
Hogyan dolgozom?
Átlátható tanácsadási folyamat az első beszélgetéstől az utánkövetésig
A pénzügyi tanácsadás akkor működik jól, ha nem siettetett döntésekre épül. A közös munka lépésről lépésre halad, hogy minden fontos kérdés, feltétel és következmény érthető legyen.
Megértés
Átbeszéljük a céljaidat, jelenlegi helyzetedet, kérdéseidet és döntési szempontjaidat.
Rendszerezés
A lehetőségeket érthető rendszerbe tesszük, hogy ne elszigetelt termékekben, hanem teljes pénzügyi képben gondolkodj.
Elemzés
Megnézzük a költségeket, kockázatokat, rugalmassági feltételeket és hosszú távú következményeket.
Javaslat
Olyan szakmai javaslatot kapsz, amelynél nemcsak a „mit”, hanem a „miért” is világos.
Döntéstámogatás
Segítek mérlegelni a lehetőségeket, de a döntés végig a Te kezedben marad.
Utánkövetés
A későbbi kérdésekben, módosításokban és élethelyzet-változásoknál is számíthatsz rám.
Rólam
Gyakorlati tapasztalat a pénzügyi szakértelem mögött
Pénzügyi tanácsadóként a legfőbb célom, hogy ne csak elméleti, hanem valós tapasztalaton alapuló útmutatással támogassam ügyfeleimet. A pénzügyi döntések súlyos következményekkel járnak, ezért kritikus fontosságú, hogy a tanácsadó ne csupán egy terméket ismerjen, hanem annak működését, költségeit és hozamait saját bőrén is megtapasztalja.
Évek óta én magam is aktívan használom és kezelem az összes fontos pénzpiaci eszközt. Nemcsak beszélek a lehetőségekről, hanem saját befektetési portfólióm is tartalmazza az alábbiakat, így teljes, átfogó rálátásom van a rendszer működésére:
Befektetések
Unit-linked biztosítások, klasszikus életbiztosítások, értékpapírszámla és a kiemelkedően fontos Tartós Befektetési Számla (TBSZ).
Kockázatkezelés
Különböző kockázati életbiztosítások és egészségbiztosítások, beleértve az egészségpénztári megoldások gyakorlati alkalmazását.
Ez a saját, gyakorlati tapasztalat tesz képessé arra, hogy ne csak katalógusból, hanem valós élethelyzetekből kiindulva adjak tanácsot: lássam a termékek valódi előnyeit és rejtett költségeit is.
Független szemlélet
A döntés a tiéd, a háttérmunka és az összehasonlítás az enyém.
Kapcsolat
Kezdjük egy 10 perces telefonos igényfelméréssel
Röviden átbeszéljük, milyen pénzügyi kérdésben szeretnél tisztábban látni, és megnézzük, hogy miben tudok érdemben segíteni.
A kapcsolatfelvétel után egy rövid telefonos egyeztetéssel kezdünk. Ennek célja, hogy megértsem, milyen élethelyzetben vagy, milyen pénzügyi kérdés foglalkoztat, és pontosan miben vársz segítséget.
Mit nézünk meg a 10 perc alatt?
Miben szeretnél előrelépni?
Nyugdíj, befektetés, biztosítás vagy meglévő szerződés átvizsgálása.
Milyen döntés előtt állsz?
Átbeszéljük, mi az aktuális kérdésed, bizonytalanságod vagy célod.
Tudok-e érdemben segíteni?
Megnézzük, hogy a helyzeted alapján milyen irány lehet hasznos számodra.
Mi legyen a következő lépés?
Ha van közös kapcsolódási pont, megbeszéljük, hogyan érdemes továbbhaladni.
Nem értékesítési hívással kezdünk.
A 10 perces telefonos igényfelmérés célja, hogy tisztázzuk, miben szeretnél segítséget kérni, és van-e olyan pénzügyi terület, ahol érdemben tudlak támogatni.