01
Tiszta cél és időtáv
Megnézzük, milyen nyugdíjas élethelyzetre készülsz, mennyi időd van, és milyen havi megtakarítás illeszthető be kényelmesen.
Nyugdíjtervezés
Nyugdíjtervezés átlátható döntésekhez.
Nem egyetlen szerződés kiválasztásáról szól, hanem egy hosszú távon is vállalható stratégia felépítéséről.
A nyugdíj nem távoli kérdés, hanem hosszú távú pénzügyi döntés.
A cél nem az, hogy gyorsan legyen egy nyugdíjmegtakarításod, hanem hogy értsd, miért azt a stratégiát választod.
Előnyök
Miért érdemes ezzel foglalkozni?
02
Adójóváírási lehetőségek
Átbeszéljük, milyen adójóváírási lehetőségek jöhetnek szóba, de nem csak ez alapján döntünk.
03
Költségek és kötöttségek
Érthetően átnézzük a költségeket, hozzáférési szabályokat, rugalmasságot és hosszú távú vállalhatóságot.
04
Meglévő szerződés átnézése
Ha már van nyugdíjcélú megtakarításod, megnézzük, illeszkedik-e még a céljaidhoz és jelenlegi pénzügyi képedhez.
05
Átlátható döntési struktúra
Nem találgatásból döntesz, hanem érthető szempontok alapján látod, mi szól egy-egy irány mellett.
06
Utánkövetés
A döntés után sem maradsz egyedül: kérdés, módosítás vagy élethelyzet-változás esetén később is számíthatsz rám.
Átlátható döntések
Nem egyetlen ajánlatból, hanem több lehetőség összevetéséből érdemes dönteni.
A tanácsadás célja, hogy érthetően lásd az opciókat, a kockázatokat és a hosszú távú következményeket.
Több pénzintézet
Nem egy ajánlat alapján születik döntés.
Érthető összevetés
Átlátható szempontok, világos következtetések.
Minőségi pénzügyi tanácsadás
Nyugdíjtervezés online
Az első lépés egy rövid telefonos igényfelmérés, ahol átbeszéljük, van-e már nyugdíjcélú megtakarításod, miben szeretnél tisztábban látni, és milyen irány lehet hasznos számodra.
Kinek szól a nyugdíjtervezés?
✓
Még nem kezdtél el félretenni nyugdíjra, de szeretnéd átlátni a lehetőségeidet.
✓
Már van nyugdíjcélú szerződésed, de nem vagy biztos benne, hogy még mindig illeszkedik a céljaidhoz.
✓
Szeretnéd megérteni az adójóváírási lehetőségeket és azok szerepét a teljes stratégiában.
✓
Nem akarsz nyomás alatt dönteni, először érteni szeretnéd a lehetőségeidet.
✓
Hosszú távú rendszert szeretnél, nem különálló pénzügyi terméket.
GYIK
Gyakori kérdések
Mivel kezdődik a nyugdíjtervezés? +
Egy rövid igényfelméréssel, ahol átbeszéljük a céljaidat, az időtávodat, a jelenlegi helyzetedet és azt, hogy miben vársz segítséget.
Csak az adójóváírás miatt érdemes nyugdíjcélú megtakarítást választani? +
Nem. Az adójóváírás fontos szempont lehet, de mellette ugyanúgy számítanak a költségek, kötöttségek, rugalmasság, befektetési logika és az időtáv.
Meglévő nyugdíjcélú szerződést is át lehet nézni? +
Igen. Ilyenkor azt nézzük meg, hogy a jelenlegi megoldásod mire szól, milyen feltételekkel működik, és illeszkedik-e még a céljaidhoz.
További szolgáltatások
Kapcsolódó pénzügyi területek.
Ha ez a terület most fontos számodra, érdemes a mellette lévő két fő irányt is átgondolni.
02
Befektetési tanácsadás
Befektetési tanácsadás átlátható döntésekhez
Tudatos befektetési stratégia, ahol érted a kockázatokat, a lehetőségeket és a döntéseid hosszú távú működését.
Így dolgozom 03
Életvédelem
Biztosítási védelem felesleges elemek nélkül
Olyan biztosítási rendszer kialakítása, amely valóban a fontos kockázatokra ad választ, és illeszkedik az élethelyzetedhez.
Így dolgozomKapcsolat
Kezdjük egy 10 perces telefonos igényfelméréssel
Röviden átbeszéljük, milyen pénzügyi kérdésben szeretnél tisztábban látni, és megnézzük, hogy miben tudok érdemben segíteni.
A kapcsolatfelvétel után egy rövid telefonos egyeztetéssel kezdünk. Ennek célja, hogy megértsem, milyen élethelyzetben vagy, milyen pénzügyi kérdés foglalkoztat, és pontosan miben vársz segítséget.
Mit nézünk meg a 10 perc alatt?
Miben szeretnél előrelépni?
Nyugdíj, befektetés, biztosítás vagy meglévő szerződés átvizsgálása.
Milyen döntés előtt állsz?
Átbeszéljük, mi az aktuális kérdésed, bizonytalanságod vagy célod.
Tudok-e érdemben segíteni?
Megnézzük, hogy a helyzeted alapján milyen irány lehet hasznos számodra.
Mi legyen a következő lépés?
Ha van közös kapcsolódási pont, megbeszéljük, hogyan érdemes továbbhaladni.
Nem értékesítési hívással kezdünk.
A 10 perces telefonos igényfelmérés célja, hogy tisztázzuk, miben szeretnél segítséget kérni, és van-e olyan pénzügyi terület, ahol érdemben tudlak támogatni.